2024年以來，電建集團(tuán)下屬企業(yè)恒益熱電公司融資工作緊緊圍繞“控規(guī)模、降利率、調(diào)結(jié)構(gòu)”目標(biāo)，利用貨幣政策相對(duì)寬松的契機(jī)，精準(zhǔn)把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，優(yōu)化融資策略，不斷向財(cái)務(wù)創(chuàng)造價(jià)值發(fā)力，助力公司可持續(xù)、高質(zhì)量發(fā)展。2024年綜合融資成本較年初下降49BP，節(jié)省利息約1300萬元，全年財(cái)務(wù)費(fèi)用預(yù)計(jì)同比減少約2000萬元，降幅達(dá)25%。
控規(guī)模，降低資產(chǎn)負(fù)債率
抓住企業(yè)“造血”能力恢復(fù)的有利時(shí)機(jī)，持續(xù)壓降債務(wù)規(guī)模，2024年末預(yù)計(jì)貸款余額較年初可減少1.99億元；11月末資產(chǎn)負(fù)債率為63.04%，較年初降低6個(gè)百分點(diǎn)，資產(chǎn)負(fù)債率顯著改善。
降利率，節(jié)省資金成本
密切關(guān)注資金市場(chǎng)走勢(shì)，在當(dāng)前貨幣政策相對(duì)寬松的環(huán)境下，引入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，發(fā)揮“鯰魚效應(yīng)”，提升與銀行談判的議價(jià)能力。在全面梳理現(xiàn)有貸款合同條款和執(zhí)行利率的基礎(chǔ)上，深入分析與周密籌劃，先后與31家銀行做了面對(duì)面洽談，利用不同銀行的貸款優(yōu)勢(shì)和產(chǎn)品特點(diǎn)，制定“一筆一策”的利率壓降方案，通過貸款置換、談判降息、提前還款、票據(jù)貼現(xiàn)等手段精準(zhǔn)施策，全年優(yōu)化貸款21筆，涉及金額19.2億元，年節(jié)省利息約1300萬元。優(yōu)化后一年期流貸最低利率2.27%，三年期流貸最低利率2.4%，固定資產(chǎn)貸款利率2.7%，均創(chuàng)恒益熱電公司投產(chǎn)以來貸款利率最低水平。
調(diào)結(jié)構(gòu)，優(yōu)化債務(wù)期限
由于火電廠經(jīng)營形勢(shì)存在極大的不確定性，恒益熱電公司資金管理堅(jiān)持“成本與安全并重”的原則，主動(dòng)優(yōu)化債務(wù)期限結(jié)構(gòu)，降低短期償債壓力，將短期貸款置換成中長期貸款，全年完成“短換長”融資4筆（金額3.09億元），中長期貸款占比達(dá)到74.14%，較年初上升了18.92%，債務(wù)結(jié)構(gòu)更加穩(wěn)健。
下一步，恒益熱電公司將在股東的大力支持下，繼續(xù)踐行降本增效理念，提升企業(yè)資金管理效益和盈利能力，為公司的高質(zhì)量發(fā)展蓄勢(shì)賦能。（供稿：恒益熱電公司?傅琦）
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